Pago maximo en efectivo entre particulares

Ejemplo de transacción en efectivo

Por lo general, la respuesta a «¿tengo que pagar impuestos por un regalo?» es la siguiente: la persona que recibe un regalo normalmente no tiene que pagar el impuesto sobre donaciones. El dador, sin embargo, generalmente presentará una declaración de impuestos sobre donaciones cuando el regalo supere la cantidad anual de exclusión de impuestos sobre donaciones, que es de $15,000 por destinatario para 2019. El dador también puede no deber el impuesto sobre donaciones debido a la cantidad de exclusión básica.
Algunos intercambios monetarios no están sujetos al impuesto sobre donaciones sin importar su monto. Se incluyen en esas excepciones casi todos los intercambios monetarios entre un esposo y una esposa si ambos cónyuges son ciudadanos estadounidenses, todo el dinero pagado directamente a una institución educativa para cubrir la matrícula, o todo el dinero pagado directamente a una institución médica para cubrir los gastos médicos. Las donaciones directas a instituciones educativas y/o médicas pueden hacerse en nombre de cualquier persona, no sólo de una persona relacionada con el donante.
Además de la exclusión anual del impuesto sobre donaciones, los donantes deben conocer el importe de la exclusión básica. Como su nombre indica, este importe se refiere a la cantidad que una persona puede donar durante toda su vida. Así es como funciona: Si, durante cualquier año, su donación supera el umbral anual, debe declararla como donación imponible en el formulario 709 del IRS. En ese caso, deberá aplicar el crédito aplicable para determinar si debe pagar algún impuesto sobre donaciones. Esta cantidad es igual al impuesto sobre el importe de la exclusión básica. Esto puede reducir o eliminar tanto el impuesto sobre donaciones como el de sucesiones.

Tipos de transacciones en efectivo

Después de la desmonetización, los bancos tienen instrucciones de aplicar cargos a las transacciones en efectivo que superen un determinado límite. Además, el Banco de la Reserva de Inglaterra (RBI) ha establecido la obligación de investigar las transacciones en efectivo inusuales. Esto se debe a que se observaron muchas malas prácticas cuando se realizaron depósitos en efectivo de billetes de 500 y 1.000 rupias durante el periodo de desmonetización. El Ministerio de Finanzas aprobó una circular en la que se describía el procedimiento operativo estándar que debían seguir los funcionarios encargados de la evaluación en estos casos. Hay casos específicos en los que se puede emitir una orden de verificación para su transacción:
La verificación en línea se ha habilitado en el portal de presentación electrónica que se sincronizará con el portal de verificación interna del departamento de impuestos sobre la renta. Las características del portal se enumeran a continuación:
Si tiene algún tipo de pregunta o duda durante el proceso, puede encontrar orientación en la sección de «Ayuda» del portal de presentación electrónica. También puede consultar las preguntas frecuentes para encontrar una solución a sus dudas. También puede consultar el documento titulado «Guía del usuario de operaciones de caja 2016». También puede consultar la «Guía del usuario sobre la verificación de las transacciones en efectivo en el módulo ITBA-AIMS», un documento de directrices que los OA respetan durante la verificación.

Ley de pagos en efectivo

Por ley, una «persona» es un individuo, empresa, corporación, sociedad, asociación, fideicomiso o patrimonio. Por ejemplo, los comerciantes de joyas, muebles, barcos, aviones o automóviles; los prestamistas; los abogados; los agentes inmobiliarios; las compañías de seguros y las agencias de viajes son algunos de los que suelen tener que presentar el formulario 8300.
Las organizaciones exentas de impuestos también son «personas» y pueden tener que informar de ciertas transacciones. Una organización exenta de impuestos no tiene que presentar el formulario 8300 para una contribución benéfica en efectivo. Sin embargo, tenga en cuenta que bajo un requisito separado, un donante a menudo debe obtener un reconocimiento por escrito de la contribución de la organización. Vea la Publicación 526, Charitable Contributions, para más detalles. Pero la organización debe reportar los pagos en efectivo no caritativos en el Formulario 8300. Por ejemplo, una organización exenta que recibe más de $10,000 en efectivo por el alquiler de parte de su edificio debe reportar la transacción.
Para la declaración del formulario 8300, el dinero en efectivo incluye monedas y divisas de los Estados Unidos o de cualquier país extranjero. También es un cheque de caja (a veces llamado cheque de tesorero o cheque bancario), giro bancario, cheque de viajero o giro postal con un importe nominal de 10.000 dólares o menos que una persona recibe por:

Límite máximo de pago en efectivo reino unido

La ley del impuesto sobre la renta establece que los gastos en efectivo permitidos como gastos deducibles para los pagos en efectivo que superen las 20.000 rupias en un solo día, es decir, el pago se realiza de otra manera que no sea por el sistema de compensación electrónica o un cheque de beneficiario de la cuenta o un giro bancario de beneficiario de la cuenta no se permitirá como un gasto deducible.
La ley del impuesto sobre la renta prevé considerar los pagos como beneficios y ganancias de la empresa o la profesión en caso de que el gasto que exceda de 20.000 INR se produzca en un año determinado, sin embargo, el pago se realiza en cualquier año posterior de otra manera que no sea por el sistema de compensación electrónica o un cheque de beneficiario de la cuenta o un giro bancario de beneficiario de la cuenta.
Esta ley fue introducida por la Ley de Finanzas de 1968 que fue diseñada para contrarrestar la evasión de impuestos a través de reclamaciones como los gastos incurridos en efectivo con el fin de enfurecer la investigación del Departamento de Impuestos sobre la Renta en cuanto a la identidad del beneficiario y la razonabilidad de dicho pago. Las disposiciones de esta ley son atraídas cuando el pago superior a 20.000 INR, se hace en un momento que no sea una cuenta de pago / cheque.